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昨天，備受社會關(guān)注的“農(nóng)商行7.08億騙貸案”在市二中院開庭審理。
案件共涉及18名被告人，其中包括北京農(nóng)村商業(yè)銀行CBD支行、十八里店支行、大郊亭支行的行長、副行長等8名銀行干部。檢方指控，8名銀行干部收受賄賂近千萬元后大肆違法放貸。案發(fā)后，被騙領(lǐng)的7.08億元僅追回了一半。
北京開審最大騙貸案：寶馬車送行長 涉案7億元(圖)
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據(jù)介紹，18名被告人共涉及貸款詐騙罪、對非國家工作人員行賄罪、非國家工作人員受賄罪、違法發(fā)放貸款罪、窩藏罪、敲詐勒索罪等共8個罪名。因涉案人員較多，案情復(fù)雜，庭審將持續(xù)5天。
被控詐騙行賄兩罪
騙貸主謀當(dāng)庭認供
18名被告人中，第一被告胡毅無疑成為媒體關(guān)注焦點，其年僅30歲，是北京華鼎信用擔(dān)保公司董事長，也是這宗特大騙貸案的主謀。8名銀行干部也在其重金投擲下被“招安”，其中5人是銀行的行長、副行長。檢察機關(guān)指控其貸款詐騙罪、非國家工作人員行賄罪。
上午9時，庭審開始，18名被告人在法警的押解下走上法庭。被告人見到家屬，紛紛點頭，而家屬們則舉手示意。這是他們一年半來第一次相見。隨后，公訴人宣讀起訴書。8頁的起訴書，公訴人念了近半小時。宣讀結(jié)束后，除了第一被告胡毅外，其他17名被告人被帶下了法庭。
“你認罪嗎？”法官問道。“認罪。”胡毅針對檢察機關(guān)的指控不持異議。據(jù)供述，胡毅早年經(jīng)營過房地產(chǎn)，后來開辦了華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司，從事個人房貸的信用擔(dān)保業(yè)務(wù)。2007年前后，胡毅和北京農(nóng)商行的一位高管搭上了關(guān)系，并由此結(jié)識了北京農(nóng)商行CBD支行行長田軍、行長助理劉利華、授信審批部經(jīng)理閆雪松、副經(jīng)理張嘉。巧合的是，北京農(nóng)商行此時開始“試水”房貸業(yè)務(wù)，正在尋找合作伙伴，沒想到剛開張就撞上了巨騙胡毅。
重金招安銀行高管
拙劣騙術(shù)屢屢得逞
“胡毅的騙貸手法既簡單又拙劣”，辦案檢察官介紹，胡毅利用華鼎公司曾從事過二手房貸擔(dān)保業(yè)務(wù)，手頭有大量的個人客戶貸款資料，他就利用這些舊材料，編造虛假的購房事實騙按揭。在騙取的7億多貸款中，就有4億多是通過這種手段騙得的。
有了這些舊資料，胡毅便一擲千金拉攏銀行的高管，平日安排他們吃飯宴請、洗浴桑拿拉關(guān)系，逢年過節(jié)還要送購物卡、現(xiàn)金。賄賂面前，本應(yīng)司職信貸安全的銀行干部卻和騙貸者成為“一丘之貉”。一次與CBD支行行長田軍聊天時，田軍說他看中寶馬的某款車型，可在北京“沒看到有賣的”，讓胡毅幫著打聽打聽。胡毅心領(lǐng)神會，沒過幾天就把這款寶馬車買來送給了田軍。
重金賄賂不僅換來銀行對其大開放貸綠燈，而且還獲得含金量更大的人脈資源。CBD支行是北京農(nóng)商行一級支行，下轄大郊亭支行和十八里店支行等4個支行。田軍安排胡毅在大郊亭支行辦理按揭業(yè)務(wù)，將胡毅介紹給了大郊亭支行行長孫建華、副行長李歡。此外，銀行按揭有嚴格的業(yè)務(wù)流程，其中的面簽環(huán)節(jié)要求放貸員必須與房屋買賣雙方見面，查實之后才可放貸。但田軍等人以督促下級銀行開展房貸業(yè)務(wù)為名，一再催促大郊亭支行盡快向胡毅放貸，所以華鼎公司的按揭業(yè)務(wù)竟然可以做到免面簽。
據(jù)檢方指控，胡毅及其前妻李京晶于2007年12月至2008年12月間，指使下屬虛構(gòu)二手房交易的事實，采取冒用借款人員身份與銀行簽訂《借款合同》、《抵押合同》、《保證合同》等方法，從北京農(nóng)村商業(yè)銀行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款250余筆，共計人民幣4.47億余元。
據(jù)公訴人介紹，騙貸過程也露過馬腳：兩名被盜用身份資料的“購房人”意外發(fā)現(xiàn)了自己名下的莫名按揭，農(nóng)商行總行獲悉后曾指示調(diào)查，卻被田軍等人敷衍塞責(zé)。
假公章支取貸款露餡
銀行柜員報警致案發(fā)
除了虛構(gòu)二手房交易的事實騙取4.47億余元外，胡毅還采取虛假擔(dān)保等手段騙取2.61億余元，然而，采取虛假擔(dān)保等手段騙貸過程中卻露出馬腳，最終導(dǎo)致案發(fā)。
2008年底，十八里店支行遭遇房貸審計，田軍等人這時才得知胡毅已無力償還房貸按揭，一旦斷供，假按揭之事必然引爆。為堵假按揭的窟窿，田軍等人又想到了另一種從銀行“空手套白狼”的方式——小企業(yè)貸款。
檢方指控，胡毅及其前妻李京晶于2008年9月至2009年2月間，指使下屬從社會上購買無真實經(jīng)營背景的40余家公司營業(yè)執(zhí)照或借用其他公司的營業(yè)執(zhí)照，然后使用這些公司營業(yè)執(zhí)照，虛構(gòu)公司需要流動資金等事實，采取虛假擔(dān)保等手段，從北京農(nóng)村商業(yè)銀行十八里店支行騙取貸款45筆，共計人民幣2.61億余元。
按照胡毅等人算計，他們準備以小企業(yè)貸款的資金填補假按揭的窟窿，并預(yù)謀在小企業(yè)貸款一年之后，以小企業(yè)破產(chǎn)和清理不良資產(chǎn)等方式，使數(shù)億元欠貸無疾而終。
然而，這個看似天衣無縫的騙局，最終竟毀在了一枚公章上。2009年2月27日，胡毅前妻李京晶為支取其中一家空殼公司的貸款，前往農(nóng)商行營業(yè)部辦理信貸卡。細心的銀行柜員發(fā)現(xiàn)，這家成立一年有余的貸款企業(yè)，公章竟然是新的，根本沒有蘸過印泥，銀行詳查發(fā)現(xiàn)貸款支取賬戶竟牽扯多筆小企業(yè)貸款，于是報警。面對聞訊趕來的民警，李京晶供出了這起7個億的騙貸大案。
胡毅歸案后，很快供出田軍等8名銀行干部。
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