2月18日，高遷西街村民站在荒地前感嘆。這片地原來(lái)是農(nóng)田，舜地公司開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目“未遂”后一直荒著。本報(bào)記者 黃玉浩攝
舜地房地產(chǎn)公司以年息30%吸收存款“合作開(kāi)發(fā)”，所投地產(chǎn)項(xiàng)目存違規(guī)行為；該公司稱正在整改
■ 核心提示
投資額不同利率不同，年回報(bào)率30%以上——石家莊舜地房地產(chǎn)公司，以合作開(kāi)發(fā)房地產(chǎn)項(xiàng)目的方式，吸引投資。不過(guò)，記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司至少兩個(gè)宣傳中的項(xiàng)目還停留在圖紙上。而項(xiàng)目涉嫌違規(guī)，幾無(wú)實(shí)現(xiàn)可能。
在該公司被舉報(bào)涉嫌非法吸收公眾存款后，當(dāng)?shù)鼐秸f(shuō)，因該公司在香港注冊(cè)，超出其管轄范圍。另一方面，目前缺少人證物證，難以調(diào)查。
有自稱該公司前高管人士舉報(bào)稱，該公司已向2000余戶吸收約10億元存款。當(dāng)?shù)亟值栏刹繐?dān)心，一旦該公司資金鏈斷裂，許多居民將損失嚴(yán)重。
3月1日，石家莊市民李世強(qiáng)收到了一條最新“投資”信息。
信息是石家莊舜地房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司（下稱舜地公司）員工發(fā)的，稱投資期限半年，投3-19萬(wàn)利息13.5%，20-49萬(wàn)，利息為15.5%……100萬(wàn)以上為17.5%。
“全年利息達(dá)39%多，已超出同期銀行貸款利率的四倍……這種投資不受法律保護(hù)。”查詢相關(guān)政策后，李世強(qiáng)打了退堂鼓。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，舜地公司以經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)項(xiàng)目開(kāi)展“理財(cái)投資業(yè)務(wù)”已多年，年回報(bào)利率在30%以上。
該公司的宣傳材料稱，中國(guó)香港舜地企業(yè)集團(tuán)，下轄石家莊舜地房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、德生房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司等15家企業(yè)。
2月23日，在舜地公司位于石家莊高新開(kāi)發(fā)區(qū)的一個(gè)銷售網(wǎng)點(diǎn)，“理財(cái)顧問(wèn)”張中霞稱，該公司在香港注冊(cè)，是在石家莊能排前兩名的融資公司。公司有十多個(gè)地產(chǎn)項(xiàng)目。
對(duì)于該公司融資模式涉嫌非法吸收公眾存款的疑問(wèn)，張中霞說(shuō)，公司只要不拖欠客戶本金和利息，就沒(méi)人來(lái)管，“屬民不告官不究”。
梁增說(shuō)，這167畝土地是基本農(nóng)田，不可能轉(zhuǎn)為建設(shè)用地。辦不下房地產(chǎn)項(xiàng)目的手續(xù)，但自2006年5月起，舜地公司就對(duì)外銷售“溪竹園”，每天都有人到村里“看房”。
目前，在舜地公司的銷售網(wǎng)點(diǎn)，這塊地被標(biāo)注為舜地農(nóng)業(yè)生態(tài)園，“集畜牧、養(yǎng)殖、旅游觀光于一體的大型農(nóng)業(yè)生態(tài)園”。舜地公司一名高層稱，會(huì)在生態(tài)園里蓋房賣，類似小產(chǎn)權(quán)房。
2月23日，舜地公司一名理財(cái)顧問(wèn)說(shuō)，“售樓只是幌子，進(jìn)的是小錢，融資才是目的。”
這名員工稱，舜地公司有文化、影視、旅游、珠寶和地產(chǎn)五大產(chǎn)業(yè)，攤子鋪得比較大，貸款比較困難，“只能打法律擦邊球，進(jìn)行民間融資”。
【高息】高額回報(bào)的“非法”嫌疑
舜地公司的融資模式，引起了楊小冬的注意，“我覺(jué)得這肯定是非法集資。”
楊小冬是石家莊市建安街道辦黨委副書記，分管政法和信訪工作。
楊小冬說(shuō)，街道辦樓下有舜地公司的一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，他們?cè)陂T口擺張桌子，見(jiàn)人就發(fā)傳單，稱半年利率18%以上，投資金額最少3萬(wàn)，多則不限。
記者獲得了多份百合公寓項(xiàng)目的投資意向書。
合同上，甲方為河北德生房地產(chǎn)有限公司，乙方為投資客戶。合作方式為，甲方負(fù)責(zé)辦理舜地百合公寓項(xiàng)目的土地出讓等相關(guān)手續(xù)和費(fèi)用，乙方一次性向甲方投資×萬(wàn)元，協(xié)議期六個(gè)月，協(xié)議期滿，乙方享有收益率為18%的投資回報(bào)，到期本息一并結(jié)清。
該協(xié)議顯示，由舜地房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司為德生房地產(chǎn)公司作擔(dān)保。兩個(gè)公司均為舜地企業(yè)集團(tuán)的子公司，法定代表人為孫立朋。
“一個(gè)月集資達(dá)1個(gè)億。去年一年的投資客戶就有9000多人。我們這么運(yùn)作已有6年。”舜地公司理財(cái)顧問(wèn)張中霞說(shuō)。
記者之前曾收到一封署名“鄭義”的舉報(bào)信。“鄭義”自稱是舜地公司前高管，他說(shuō)該公司自2006年以來(lái)，四處簽訂完全不可能實(shí)現(xiàn)的合作開(kāi)發(fā)意向，連一張報(bào)建圖紙都沒(méi)有，就四處以合作開(kāi)發(fā)為名進(jìn)行集資。每談成一筆投資，業(yè)務(wù)員可得2%-5%的總額提成，“公司已在用后來(lái)投資者的錢，償還先前投資者的本金和利息。這是一個(gè)巨大的黑洞”。
北京市漢良律師事務(wù)所律師胡益華介紹，根據(jù)今年1月4日起施行的《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式來(lái)吸收資金，通過(guò)媒體、傳單和手機(jī)短信等向社會(huì)宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，應(yīng)認(rèn)定為非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款。
他介紹，非法吸收公眾存款擾亂國(guó)家金融管理秩序，并且危害到出資人財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，屬于嚴(yán)重犯罪行為。
【舉報(bào)】管轄權(quán)等原因未立案
注意到舜地公司高息吸收存款行為后，去年8月下旬，楊小冬向市公安局橋東分局110指揮中心報(bào)警說(shuō)，街道辦樓下的舜地公司涉嫌非法集資。
據(jù)楊小冬介紹，他報(bào)警后，警方帶走了3名工作人員。
后來(lái)經(jīng)過(guò)查賬，這一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)就集資了3000多萬(wàn)，而據(jù)說(shuō)舜地公司有類似網(wǎng)點(diǎn)83個(gè)。
楊小冬以為，舜地公司會(huì)被取締了。不過(guò)，2月18日，記者發(fā)現(xiàn)街道辦樓下的舜地公司網(wǎng)點(diǎn)仍在經(jīng)營(yíng)。
針對(duì)百合公寓項(xiàng)目，一工作人員說(shuō)，“公司目前正在調(diào)整投資政策，新的投資利率還沒(méi)下來(lái)，過(guò)一星期再來(lái)，留個(gè)聯(lián)系方式會(huì)及時(shí)通知你”。
據(jù)記者了解，石家莊相關(guān)公安部門沒(méi)有對(duì)舜地公司立案調(diào)查。
2月28日，石家莊橋東公安分局110指揮中心負(fù)責(zé)人薛建軍解釋稱，舜地公司是在香港注冊(cè)的企業(yè)，該分局無(wú)管轄權(quán)。而且查處該網(wǎng)點(diǎn)時(shí)，缺少足夠人證、物證，最后就放棄了，“但我們對(duì)舜地不規(guī)范經(jīng)營(yíng)提出了訓(xùn)誡”。
石家莊市高新區(qū)房管處處長(zhǎng)毛俊波說(shuō)，高新區(qū)房管處去年8月中旬就責(zé)令舜地公司停止對(duì)百合公寓的宣傳和銷售。市房管局也曾發(fā)文凍結(jié)舜地全市的房產(chǎn)交易。
2010年12月6日，石家莊高新區(qū)管委會(huì)還曾在當(dāng)?shù)孛襟w發(fā)布公告，稱百合公寓項(xiàng)目涉嫌違法改變土地用途、違規(guī)銷售咨詢行為，“提醒廣大市民提高警惕，切實(shí)保護(hù)好自己的合法利益”。
不過(guò)，公告發(fā)出后，百合公寓的售樓廣告依然見(jiàn)諸當(dāng)?shù)孛襟w。
而對(duì)于該公司的集資行為，毛俊波說(shuō)，“查處非法集資是警方的事，不在我們的職權(quán)范圍。我們也沒(méi)有收到對(duì)該公司相關(guān)行為的舉報(bào)”。
【回應(yīng)】舜地稱已在規(guī)范整改
幾乎在楊小冬舉報(bào)舜地公司涉嫌非法集資的同時(shí)，中國(guó)企業(yè)新聞網(wǎng)報(bào)道，舜地企業(yè)集團(tuán)下屬的舜地人旅游公司，以開(kāi)發(fā)贊皇縣竇家寨風(fēng)景區(qū)為名，以高額利息非法集資。實(shí)際上，因?qū)賴?guó)家封山育林區(qū)，竇家寨風(fēng)景區(qū)的開(kāi)發(fā)早已被河北省國(guó)土資源廳和林業(yè)部門叫停。
“鄭義”在舉報(bào)信中稱，舜地公司涉嫌項(xiàng)目虛假宣傳和非法集資的項(xiàng)目并不止百合公寓和生態(tài)園項(xiàng)目，其公司宣傳的多個(gè)地產(chǎn)項(xiàng)目均處“圖紙”階段，就被用以銷售和集資。
舉報(bào)信中稱，至2010年12月31日，舜地公司已向2052戶集資約10.48億元。
2月27日，3名舜地公司高層人士代表公司回應(yīng)此事。自稱舜地集團(tuán)下屬教育集團(tuán)總裁的翟江波承認(rèn)，舜地公司是在高息集資。他稱自己并不知道集資的全部金額，員工的確有2%以上的提成。他稱，對(duì)于如何通過(guò)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)維持高額投資回報(bào)，公司已有規(guī)劃。
2月28日，舜地公司發(fā)給記者一份公司“整改方案”，稱該公司認(rèn)真審理管理漏洞，將對(duì)過(guò)去涉嫌違規(guī)募集資金的行為進(jìn)行整改，規(guī)范經(jīng)營(yíng)。
“嚴(yán)格杜絕少數(shù)員工把本屬于公司內(nèi)部借款的內(nèi)部事情向外散播。加大嚴(yán)格管控和財(cái)務(wù)審核，對(duì)公司內(nèi)部借款人的資格認(rèn)真核實(shí)。不是公司內(nèi)部員工的資金嚴(yán)格不收。”該公司還稱，將采取措施加快各項(xiàng)目手續(xù)辦理進(jìn)度，保證資金回籠。
楊小冬認(rèn)為，這樣的高息集資行為若無(wú)高收益經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目支撐，一定是“拆東墻補(bǔ)西墻”，一旦資金鏈斷裂，投資者的利益將受嚴(yán)重?fù)p失，“后患無(wú)窮”。